לתיאום שיחת מקצועית ראשונית 》
* מתאים לאנשים עם צבירות גבוהות מ-500 אלף ש"ח בסה"כ קרנות ההשתלמות או בסה"כ קופות גמל (בנפרד, לא ניתן להתייחס להשתלמות וגמל כאחד). וגם לאלה שרוצים להתייעל ולהנות מניהול חיסכון פרמיום ע"י מנהל השקעות אישי.
ניהול אישי של גמל והשתלמות ע"י מנהל השקעות פרטי
יתרון לקוטן - גמישות / התאמה אישית / ביטחון / שקיפות
אם יש לכם מעל 500,000 ש"ח בקרנות השתלמות או בקופות גמל,
ואתם מחפשים פוטנציאל רווח גדול יותר (ברמת סיכון נתונה) על הכספים הפנסיונים שלכם,
יחס אישי והתאמת התיק למידותיכם, תוך שמירה על ביטחון הכספים ועל ניהול מותאם למוצר פנסיוני
יש לנו פתרון עבורכם –
ניהול אישי של מנהל השקעות פרטי
הגיע הזמן לצאת מהקופות הגדולות ולהעביר את החיסכון שלכם לניהול איכותי ומדויק יותר
האם אתם מבינים את הפוטנציאל של קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלכם?
ואת החשיבות האדירה שלהן?
אחד היתרונות המשמעותיים בקרן השתלמות וקופת גמל:
הכספים בהן (*בהפקדה עד התקרה) פטורים ממס רווחי הון
(מס רווחי הון בגובה 15-25% חל על כל מוצרי החיסכון וההשקעה שאינם פנסיונים!)
צריך לעשות כל מאמץ כדי למקסם את הרווחים במוצר פטור ממס, וזאת כמובן ברמת סיכון שנכונה לכם.
בניהול אישי אצל מנהל פרטי יש סיכוי גבוה יותר לתשואה עודפת בשל היתרון לקוטן, מה שאומר-
יותר כסף בחשבון שלכם
יתרון לקוטן – יישום מהיר ויעיל של החלטות
גם מנהלי השקעות גדולים וגם קטנים יכולים לזהות הזדמנויות ולהגיב באותו זמן,
אבל ההבדל הוא ביכולת ליישם את ההחלטה בפועל.
כשקרן גדולה רוצה לצמצם חשיפה למניות באופן משמעותי, היא צריכה למכור מיליארדים, מה שלוקח זמן ודוחף את המחיר נגדה.
לעומת זאת, מנהל השקעות קטן, שצריך למכור רק סכום קטן יחסית, יכול לבצע את השינוי במהירות וללא הפרעה לשוק.
זה בדיוק כמו ההבדל בין נושאת מטוסים שלוקח לה דקות להסתובב, לבין סירת מרוץ שמשנה כיוון כמעט מיד.
לא רק שמזהים את השינוי הנדרש – מצליחים ליישם אותו מהר וביעילות
כמי שמנהלים למעלה מ-10 שנים את החסכונות הפנסיונים שלנו בניהול אישי אנחנו יכולים לומר בוודאות-
יש פערים , והם גדולים מאוד!
מה הופך ניהול אישי של קרן השתלמות או קופת גמל ע"י מנהל השקעות פרטי ליעיל ואיכותי?
יתרון לקוטן שמאפשר גמישות בהשקעה
קרנות/קופות גדולות מתקשות ליישם במהירות שינויים, מנהל השקעות אישי יכול ליישם ביעילות וכך להשיג תשואה גבוהה יותר וגם להגן על ההשקעה שלך בזמן אמת ולמזער הפסדים (אתם בוודאי מכירים את זה מקופות חדשות שנפתחות אחת לכמה שנים ומציגות נתונים גבוהים באופן חריג משאר השוק עד שהן גדלות מידי ומתיישרות עם כלל הגופים).
יחס אישי וישיר באמת
מנהל ההשקעות שלך עובד בתיאום מלא מולך, וזמין עבורך לשאלות .
ביטחון מלא ושקט נפשי
הכסף שלך מוחזק בנאמנות בנקאית תחת כל התקנות המחמירות, בדיוק כמו בקרנות הגדולות. בנוסף, תוכל לעקוב בנוחות אחר ההשקעות (פירוט כל נייר ערך ברמה יומיומית) ישירות דרך הבנק שלך.
שקיפות ונגישות למידע
שקיפות ושליטה מלאה! עם ניהול אישי, כל נכס בתיק שלך גלוי ונגיש, ואתה יודע בדיוק איך הכסף שלך מושקע. בלי הפתעות, בלי ניחושים – רק החלטות מבוססות ומותאמות אישית.
אין לך זמן או ידע כדי למצוא מנהל טוב שמבין במוצרים פנסיונים?
אל תדאג! אנחנו כאן כדי לחבר אותך עם מנהלי ההשקעות הטובים ביותר, שידאגו שהכסף שלך ינוהל באופן איכותי ויעיל.
זה לא רק להיות מנהל השקעות טוב, צריך גם להבין את המהות של מוצר פנסיוני ואיך נכון לנהל אותו
יש לנו אנשי מקצוע מנוסים המתאימים בדיוק לזה !
הגיע הזמן לעשות את הצעד הבא.
פנו אלינו כבר היום וגלו איך להפוך את החיסכון שלכם למנוע צמיחה עוצמתי
לתיאום שיחת מקצועית ראשונית 》
* מתאים לאנשים עם צבירות גבוהות מ-500 אלף ש"ח בסה"כ קרנות ההשתלמות או בסה"כ קופות גמל (בנפרד, לא ניתן להתייחס להשתלמות וגמל כאחד). וגם לאלה שרוצים להתייעל ולהנות מניהול חיסכון פרמיום ע"י מנהל השקעות אישי.
הרבה אנשים כבר הבינו שחסכונות פנסיונים פטורים ממס רווחי הון, הם השקעה יעילה, יציבה ורווחית מאוד
חוסכים מנוסים ובעלי סכומים גבוהים בין אם בגמל/השתלמות או בתיק השקעות
יודעים שבשוק ההון יש יתרון לקוטן –
בתי השקעות קטנים יותר מסוגלים להגיב בצורה מיטבית לשינויים שחלים בשווקים
ובשורה התחתונה יש להם יכולת להשיג תשואות עודפות לאורך זמן
אז מה עוצר אותם מלטפל בדברים ולמצוא פתרון איכותי ומדויק עבורם?
היעדר בסיס לקבלת החלטות
כשאין מידע, קל לחשוש ,לקפוא במקום ולהשאיר את הדברים ללא טיפול.
עם ניהול אישי ומקצועי, אתה יודע שהכסף שלך בידיים טובות – ויכול לישון בראש שקט.
הימנעות מההליך הבירוקרטי
שינויים בתיק הפנסיוני עלולים להיות מסורבלים.
עם ליווי מקצועי שמטפל בכל הפרוצדורות עבורך – זה פשוט וקל.
אין מספיק זמן
עם שגרה עמוסה כמו שיש לרב האנשים, "קל" לדחות את הטיפול בכספים ולהזניח אותם.
ליווי וניהול מקצועי חוסך לכם זמן והכסף שלכם מטופל ביעילות.
IRA – ניהול אישי של החיסכון הפנסיוני שלכם ע"י מנהל השקעות פרטי
הוא ההבדל הדק בין "עוד קרן השתלמות" לבין
הזדמנות אמיתית לניהול איכותי של סכומים גדולים
תהליך העבודה שלנו
כשמחפשים את המקום המיטבי לניהול חסכונות - לניסיון, לידע מקצועי ולהבנת הצרכים שלכם אין תחליף
אנחנו סוכנות פנסיונית משפחתית המתמחה במוצרים פיננסים
חיים את השוק למעלה מ-20 שנים והלקוחות שלנו הם חלק מהמשפחה
יש לנו גישה למנהלי השקעות מעולים ומנוסים מאוד שמבינים מה זה חיסכון פנסיוני
וכיצד עליהם לפעול כדי למקסם את הרווחים שלכם תוך שמירה על רמות סיכון שמתאימות לצרכים ולאופי שלכם
שלב 1 - אפיון צרכים ומטרות
- נערוך שיחת היכרות ונבין את הצרכים הייחודיים שלך ושל משפחתך
- נאסוף מידע על הקיים ונבחן את היכולות הפיננסיות הקיימות
- נתאם פגישה עם מנהל השקעות ונבין מה אופי ההשקעה הרצוי
שלב 2 - ביצוע העברה לניהול אישי של קרן השתלמות / קופת גמל
- נטפל בפתיחת חשבונות : חשבון בנאמנות בנקאית, חשבון בפלטפורמה הרגולטורית (מיטב/גלובלנט (IBI) /פניקס)
- נטפל בהפקדות במידה וקיימות (אם מול המעסיק ואם במתן עזרה בהקמת הוראת קבע להפקדה של עצמאי)
- נוודא שהכספים עברו ושמנהל ההשקעות הפרטי צופה בחשבון ומתחיל לנהל את הכספים
מעקב שוטף, ביצוע התאמות ושינויים
- נהיה בקשר אחת לתקופה כדי לעבור על הנתונים ולראות שהמצב הקיים תואם ציפיות
- במידה ויש צורך בביצוע שינויים או התאמות נעשה זאת יחד
- אנחנו זמינים ותמיד ניתן לשאול שאלות ולשמוע דעה מקצועית בכל התלבטות שיש לכם
לתיאום שיחת ייעוץ ראשונית 》
*מתאים לאנשים עם צבירות גבוהות מ 500 אלף ש"ח בסה"כ קרנות ההשתלמות או בסה"כ קופות גמל (בנפרד, לא ניתן להתייחס להשתלמות וגמל כאחד). וגם לאלה שרוצים להתייעל ולהנות מניהול חיסכון פרמיום ע"י מנהל השקעות אישי
מי אנחנו?
וינוקור סוכנות פנסיונית ופיננסים, מעניקים ליווי מקצועי לחוסכים/משקיעים למעלה מ-20 שנים.
בואו נודה בזה: החיים מלאים בהפתעות.
אבל כשמדובר בעתיד הפיננסי שלכם, אתם מעדיפים להיות מופתעים לטובה 😊
בדיוק בשביל זה אנחנו כאן.
נעים להכיר, יהונתן ואורית וינוקור,
אנחנו לא רק סוכנים שמבינים פיננסים, אנחנו גם הורים לארבעה ילדים ואנחנו מבינים את האתגרים של משפחות בישראל, ויודעים איך לעזור לכם להוציא את הכי טוב מהכסף שלכם!
"כמו בגידול ילדים, כך גם בהתנהלות פיננסית: צריך תכנון, גמישות, והתמדה."
היתרונות שלנו
- ניסיון רב: יש לנו ניסיון בהבנת שוק ההון והאפשרויות הקיימות בתחום החיסכון הפנסיוני ואלפי לקוחות שקיבלו מאיתנו ליווי
- גישה משפחתית: אנחנו לא רק סוכנות, אנחנו משפחה. אנחנו מבינים אתכם, את הצרכים שלכם, ואת החלומות שלכם
- ליווי אישי: אנחנו לא משאירים אתכם לבד. אנחנו מלווים אתכם לאורך כל הדרך, עם מעקב מקצועי ,שינויים מותאמים אישי ושירות לקוחות מלא
- שקט נפשי: אנחנו נותנים לכם את הביטחון והשלווה שאתם צריכים, כדי שתוכלו להתמקד במה שחשוב לכם
הצטרפו למשפחת וינוקור , בית של פיננסים.
orit@vinokur.co.il, yehonatan@vinokur.co.il
054-2222791, 054-2021444
אז אם יש לכם 500,000 ₪ או יותר,
בקרנות השתלמות או בקופות גמל
(לא ניתן לראות השתלמות וגמל כאותו מוצר)
ואתם רוצים:
פוטנציאל רווח גדול יותר על כספי החיסכון הפנסיוני שלכם
לשוחח באופן אישי עם מי שמנהל את הכסף ולדעת שהוא מתואם איתכם באופן מלא
להנות מגמישות ומהירות תגובה בהשקעות
לדעת באופן שוטף באילו נכסים מושקעים הכספים הפנסיונים שלכם
למקסם את הקיים בעזרת השקעה מניבה ויעילה
ליהנות ממוצר פרימיום ייחודי
מלאו פרטים בטופס ונדבר בקרוב:
*מתאים לאנשים עם צבירות גבוהות מ 500 אלף ש"ח ב -סה"כ קרנות ההשתלמות או בסה"כ קופות גמל (בנפרד, לא ניתן להתייחס להשתלמות וגמל כאחד). וגם לאלה שרוצים להתייעל ולהנות מניהול חיסכון פרמיום ע"י מנהל השקעות אישי
שאלות נפוצות
אין כל פגיעה וכל הזכויות נשמרות כפי שהן: פטור ממס על רווחי הון, ותק, מועד נזילות ועוד
ניתן להעביר רק את החלק ההוני (הפקדות עד 2008) לניהול באמצעות מנהל אישי
בוודאי ! אחת לחודש נשלח אליך דוח מפורט, יש סוכן פנסיוני שזמין לתת מענה מקצועי וליווי שוטף, ומנהל ההשקעות עצמו זמין עבורך לכל שאלה והתייעצות
בחיסכון הפנסיוני כמו בתיק השקעות, כתנאי התחלתי, נדרש סכום מינימום כדי לאפשר פיזור נכון בהשקעת הכסף. יש גם הגבלות רגולטוריות.
עם זאת, אנחנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר גם אם ההון ההתחלתי שלכם קטן מ-500,000 ₪ ולבדוק את התיק הפנסיוני ואת האפשרויות העומדות בפניכם.
לתיאום שיחת מקצועית ראשונית 》
* מתאים לאנשים עם צבירות גבוהות מ 500 אלף ש"ח בקרן השתלמות או בקופות גמל או בביטוחי מנהלים ופנסיות.
וגם לאלה שרוצים להתייעל ולהנות מניהול חיסכון פרמיום.
לקוחות ממליצים:
כאיש תקשורת ותיק, אני מבין את החשיבות של קבלת החלטות מושכלות בזמן אמת. הכספים בקרן ההשתלמות שלי נזילים וכבר שנים ארוכות שמנהל ההשקעות שלי נותן לי את השקט הנפשי שאני צריך. הוא מבין את הצרכים שלי, הוא מנהל את הקרן שלי באופן אקטיבי , מגיב לשינוים בשוק וזמין עבורי. אני ממליץ בחום לכל מי שמחפש ניהול אישי ומקצועי
מנחםאיש תקשורת 
הייתי עובדת מדינה שנים ארוכות וכשפרשתי לגמלאות, רציתי שהכסף שלי ימשיך לעבוד בשבילי. כשיהונתן הציע לי ניהול אישי לקופות מעט חששתי כי חשוב לי מאוד הביטחון של הכסף , כמה שנים אחרי אני שמחה על ההחלטה שקיבלתי. מנהל ההשקעות שלי נותן לי בדיוק את מה שציפיתי לו, הוא מנהל את קופות הגמל שלי באופן שמרני, ובכל פעם שפניתי היה זמין למענה. אני יודעת שהכסף שלי נמצא בידיים טובות
נאוהגימלאית 
הניהול האישי של הקרן שלי נתן לי מנוף כדי להשיג את המטרות שלי. אני ממליץ בחום לכל עצמאי שמחפש להגדיל את החיסכון שלו
יובלעורך דין עצמאי 
כמנהלת פרויקטים, אני שואפת למצוינות בכל תחום. גם בתיק הפנסיוני שלי, חיפשתי מנהל השקעות שלא רק מבין ניהול כסף אלא מבין כסף פנסיוני שיספק לי את הטוב ביותר בכל ההיבטים – מקצועיות, אחריות, יעילות, שקיפות, וביצועים.
אני יכולה בביטחון שמאז המעבר למנהל אישי אני רואה את התוצאות בשטח בכל היבט. קרן ההשתלמות שלי מנוהלת במקצועיות חסרת פשרות ותמיד יש זמינות לשיחות עדכון
דנהמנהלת פרוייקטים בתחום ההייטק 
גמישות בהשקעה ודינמיות גבוהה
בשוק ההשקעות המהיר של היום, גמישות היא שם המשחק. האם ידעת שקרנות השתלמות הגדולות מנהלות מיליארדים? זה אולי נשמע מרשים, אבל כשמדובר בתגובה מהירה לשינויים בשוק, הגודל הזה הופך לחיסרון.
תארו לעצמכם: שוק המניות האמריקאי צונח. האם הקרן שלכם יכולה להגיב מספיק מהר? לקרנות וקופות ענק לוקח זמן לתמרן, אבל מנהל השקעות אישי יכול לפעול בזריזות, לנצל הזדמנויות ולמזער הפסדים
היתרונות שלך:
- התאמה אישית: תיק השקעות המותאם בדיוק לצרכים שלך
- תגובה מהירה: ושינויים מיידיים במדיניות ההשקעה
- שקט נפשי: בידיעה שההשקעות שלך מנוהלות באופן אקטיבי ותגובתי
מגוון השקעות רחב
ניהול מיליארדים מחייב פשרות. חברות המנהלות קופות/קרנות ענק נאלצות להתמקד לרוב במניות וסדרות אג"ח של חברות גדולות וכך למעשה מפספסות הזדמנויות רווחיות בחברות בינוניות וקטנות. בנוסף, הן נאלצות להשקיע בשווקים בינלאומיים רחוקים, בהם קשה "להרגיש את השטח".
מנהל תיק אישי, לעומת זאת, מתמקד בשוק המקומי – המקום בו הוא חי ונושם. הוא נהנה מיתרון אנליטי, גישה בלתי אמצעית לעסקים וגמישות לבחור בחברות עם פוטנציאל צמיחה גבוה.
היתרונות שלך:
- מיקוד בשוק הישראלי תוך ניצול הזדמנויות מקומיות
- השקעה בחברות בעלות פוטנציאל רווח גבוה
- יכולת ניתוח מדוייקת יותר
- הזדמנויות השקעה שהקרנות הגדולות מפספסות
ביטחון ושקט נפשי
כשמדובר בכסף שלך, ביטחון הוא מעל הכל.
קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי כפופות לכל התקנות המחמירות, בדיוק כמו הקרנות הגדולות. הכסף שלך מוחזק בנאמנות בנקאית מלאה, כך שאתה יכול להיות רגוע.
ברוב המקרים, תוכל לבחור שהחשבון יתנהל בבנק שלך, כך שתוכל לעקוב אחר החסכונות שלך בקלות, דרך חשבון העו"ש הרגיל שלך.
היתרונות שלך:
- בטחון מלא וכפיפות לכל התקנות ופיקוח מלא
- נוחות בצפייה בחיסכון בחשבון הבנק שלך
שקיפות ונגישות למידע
כשאתה בוחר בניהול אישי, אתה בוחר בשקיפות מלאה. כל נכס בתיק שלך גלוי ונגיש לך. לאחר בניית אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית, אתה יודע בדיוק מה נמצא בתיק שלך ואיך הוא מגיב לשינויים בשוק – ברמה יומיומית.
בקופות הגמל הגדולות, לעומת זאת, אתה נשאר בחושך. אין לך גישה למידע על הנכסים, ואין לך יכולת להשפיע על הרכב התיק – מעבר להגדרות כלליות.
היתרונות שלך:
- שקיפות מלאה וגישה לכל מרכיבי התיק שלך
- שליטה והבנה מעמיקה של הנכסים בתיק והשפעתם
- ביטחון וידיעה ברורה של מה קורה עם הכסף שלך
- להנות מניהול פרימיום ולהגדיל את ההון העצמי
- להנות מיתרון לקוטן : גמישות ומהירות תגובה בהתאם לשוק
- ליעל את החיסכון תוך שמירה על הטבות מס