קרן השתלמות

קרן השתלמות הינה אפיק החיסכון המשתלם ביותר שקיים

וזאת ממספר סיבות:

• למעשה זהו תיק השקעות בו הלקוח יכול לבחור את רמות הסיכון שלו ולשנות אותן בכל עת ללא אירוע מס (בניגוד לרכישת קרנות נאמנות לדוגמא)
• ישנן הטבות מס על ההפקדות לקרן
• טווח ההשקעה בינוני (6 שנים מיום פתיחתה ועד מועד הנזילות) ובעת הפדיון שלה לאחר מועד הנזילות הכסף
• פטור ממס על רווחי הון (*על הפקדות עד התקרה המוטבת)

כל חיסכון אחר לטווח שאינו גיל פרישה חייב במס רווחי הון בגובה 25% – לכן מדובר על הטבה משמעותית מאוד

ניתן לחסוך בקרן השתלמות כשכיר –  ההפקדה לקרן השתלמות מורכבת מהפקדת מעסיק + הפקדה של העובד. וגם כעצמאי – ההפקדה לקרן השתלמות עצמאית אפשרית אם הנך עצמאי בהגדרה (עוסק פטור/מורשה).

גם כעצמאי וגם כשכיר גובה ההפקדה היא נגזרת של השכר או ההכנסה, כאשר לשניהם תקרה מוטבת – סכום מסוים שהפקדה עד  אליו תהיה פטורה ממס רווחי הון, וכל סכום גבוה ממנו לא יהיה פטור  (לבירור גובה התקרה המוטבת אתם מוזמנים לפנות אלינו).​

בחירת בית ההשקעות הנכון לניהול קרן השתלמות חשוב מאוד, וכן המסלול בו ינוהלו הכספים, כל אחד וטעמו, יש מי שמעדיף סיכון מוגבר ויש מי שיעדיף אפיקים סולידיים, כך או כך המבחר גדול ונרחב ואנחנו נשמח לסייע לך לבחור את הקרן הנכונה עבורך.​

כמובן שנשמח לסייע ולתת לך שירות לאורך התקופה בקבלת דוחות, שינוי פרטים, מוטבים, מסלולי השקעה ופדיון הקרן.

טיפ חשוב מאתנו – קרן השתלמות צריכה להיות הכסף האחרון שאדם פונה אליו וזאת בשל הפטור ממס רווחי הון- כמה שטווח החיסכון יהיה ארוך יותר, תוכל לשאת יותר רווחים  ולפדות אותם פטורים ממס, אך כמובן שבעת הצורך או בשעת רצון אפשר לפדות את הכסף בשמחה ליהנות ממנו ולומר תודה על מה שיש.