קופת גמל הינה מכשיר חיסכון פנסיוני המאפשר את משיכת הכספים שהופקדו והרווחים שהצטברו כקצבה פטורה ממס על רווחי הון לאחר גיל הפרישה
כספים שהופקדו עד שנת 2008 נזילים ופטורים ממס לאחר גיל 60 (במידה ולא היו הפקדות מעל לתקרה, אם היו הפקדות אלו ימוסו). קופת גמל הינה חיסכון המיועד לשכירים ולעצמאים ומעניק הטבת מס לשני סוגי החוסכים: שכיר מפקיד באמצעות המעסיק מפקיד חודש בחודשו את חלקו ואת חלק העובד יחד, עצמאי מפקיד לבדו בהפקדה חד פעמית או חודשית.
קופת גמל יכולה להכיל כספי תגמולים בלבד, כספי פיצויים בלבד וכספים משני הסוגים.
לקופות הגמל גופים מנהלים רבים וכן מסלולי השקעה שונים בכל בית השקעות המאפשרים התאמה של סוג החיסכון לאופיו ולצרכיו של החוסך – חשוב להכיר את סוג החיסכון שלך, את הגוף המנהל ואת הביצועים של הקופה, הכסף הזה שלך ויש להשקיע רגע כדי להכיר ולהבין את הבחירות שלך.
על מנת לקבל תמונה של החסכונות הפנסיונים שלך יש לזמין דוח מסלקה וכן דוחות נזילות של הקופות.
בחירת בית ההשקעות והמסלול הנכון לניהול קופת הגמל חשוב מאוד, כל אחד וטעמו, יש מי שמעדיף סיכון מוגבר ויש מי שיעדיף אפיקים סולידיים, כך או כך המבחר גדול ונרחב ואנחנו נשמח לסייע לך לבחור את הקרן הנכונה עבורך.
כמובן שנשמח לסייע ולתת לך שירות לאורך התקופה בקבלת דוחות, שינוי פרטים, מוטבים, מסלולי השקעה ופדיון הקרן.
טיפ חשוב מאתנו – אנו ממליצים על ביצוע בדיקה מעמיקה ומקיפה אחת לשנתיים-שלוש ונשמח לעמוד לרשותך ולסייע בעניין זה.
