קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי IRA
קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי הוא מוצר פיננסי (פנסיוני) המאפשר התאמה אישית מלאה של סוג החיסכון לחוסך.
בניהול של קופת גמל רגילה של בית השקעות הניהול מעשה ב"פול", כל הכספים של כל העמיתים נמצאים בבריכה אחת אותה מנהל בית ההשקעות , מדובר לעיתים בקופות אדירות המנהלות מיליארדים ועל כן הגמישות בניהול לא גבוהה. החוסך בוחר מסלול הנע בטווח מסוים של אחזקת מניות לדוגמא והוא אינו שולט ברמת הסיכון המדויקת וכן אינו חשוף כלל לסוג האחזקות של מנהל התיקים בקופה.
בניהול אישי החוסך עצמו יכול לנהל את כספו, או מנהל השקעות מטעמו המבין את צרכיו והעדפותיו המדויקות ובונה תיק השקעות בהתאם.
התיק זה גמיש בשל העובדה שמתנהל בו סכום המאפשר למנהל ההשקעות ליישם את האסטרטגיות שבנה עבור הלקוח, וכן התיק שקוף, החוסך מכיר את האחזקות בתיק ואת הביצועים.
חשוב לציין כי הטבות המס החלות על קופות גמל וקרנות השתלמות רגילות חל גם על קופות וקרנות בניהול אישי.
לא כל סוג חיסכון אפשרי לניהול בניהול אישי , יש ליצור עימנו קשר כדי לברר את זכאותך ואת האפשרות שלך לבחור בניהול אישי.
אנו מאמינים ביתרונות האדירים של המוצר הזה ונשמח להכיר לך את הנושא והרחיב את ידיעותך
וכמובן שכסוכנים אנו מלווים את כל תהליך ההצטרפות למוצר, מפגש עם מנהל תיקים, פתיחת חשבונות, העברות הכספים ושירות שוטף לאורך התקופה.
