ישנה אפשרות לקבל הלוואה מבתי ההשקעות כנגד קרן השתלמות או קופת גמל, וזאת במקרים ובתנאים מסוימים.
פעמים רבות ישתלם יותר לקחת הלוואה מהקרן לעומת לקיחת משכנתא או הלוואה בנקאית רגילה. גם אם הקופות והקרנות שברשותך יאפשרו הלוואה שרק תקטין את הסכום שעליך להלוות מהבנק, זה יכול להשתלם ובהחלט שווה בירור.
לכל בית השקעות יש את דרישות הזכאות שלו, כאשר לא מכל קופה ניתן לקבל הלוואה. כל מקרה לגופו. לכן יש לעשות בירור מול בית ההשקעות לגבי זכאות.
לאחר קבלת תשובה בנוגע לזכאותך מתחיל תהליך שרק בסופו תיקבע הריבית על ההלוואה. לא ניתן לדעת מראש מה תהיה הריבית.
כמובן ששלבי בדיקת הזכאות והתנאים אינם מחייבים ותמיד ניתן לעצור את התהליך.
1. על מנת לבדוק זכאותך לקבלת הלוואה יש לשלוח אלינו מייל ולציין :
- שם מלא
- צילום ת.ז. + ספח (ביומטרי - שני הצדדים)
- בית ההשקעות בו מנוהל החיסכון שלך
2. אנו שולחים בירור לבית ההשקעות ומחזירים לך תשובה:
- האם יש זכאות להלוואה
- מה גובה ההלוואה שניתן לקבל
- הסבר לגבי המשך התהליך לבירור הריבית להלוואה
לאחר סיום שני השלבים הראשונים השלמת קבלת ההלוואה מתבצע מול מחלקת הלוואות של בית ההשקעות
- אם יש פרטים שגויים או חסר דבר מה אנחנו יכולים לסייע ולטפל מול בית ההשקעות
- במידה וקיבלת הודעה עם פרט שגוי או חוסרים בבקשה שלח לנו עדכון שנוכל לטפל במהרה
לאורך חיי ההלוואה תוכל לפנות אלינו ולבקש: לוח סילוקין ו/או לבדוק מה התנאים להחזר מוקדם של ההלוואה.
ברוב המקרים אין קנס על החזר מוקדם, בחלק מבתי ההשקעות יש מינימום זמן שלאחריו ניתן לבצע החזר מוקדם.
בעת פירעון ההלוואה בין אם אתה עושה זאת ע"י כסף חיצוני או ע"י פדיון הקופה/קרן נשמח לסייע לך עם טפסים רלוונטיים והעברתם לבית ההשקעות.
במידה ושלחת אלינו מייל ולא קיבלת מענה בתוך 3 ימי עסקים נא פנה אלינו לצורך בדיקה שאכן בקשתך הגיעה אלינו
ניתן גם לבדוק טלפונית מיד לאחר משלוח המייל 054-2222791 אורית
השלבים בקצרה לקבלת הלוואה:
שולחים לנו מייל לבירור זכאות להלוואה
אנא ציינו במייל שם מלא + בית ההשקעות בו מנוהל החיסכון + צילום ת.ז.
כתוב לנו למייל: orit@vinokur.co.il
מקבלים מאיתנו תשובה לגבי זכאותך
אנו שולחים בירור לבית ההשקעות ומחזירים לך תשובה האם יש לך זכאות, מה גובה ההלוואה ההלוואה שניתן לקבל וגובה הריבית
השלמת תהליך קבלת ההלוואה מול בית ההשקעות
השלמת קבלת ההלוואה מול מחלקת ההלוואות של בית ההשקעות
קבלת מידע על מצב ההלוואה וסיוע בפירעון
לאורך חיי ההלוואה תוכל לפנות אלינו ולבקש: לוח סילוקין ו/או לבדוק מה התנאים להחזר מוקדם של ההלוואה. אנו נסייע לך בטפסים הרלוונטיים
