ישנם בתי השקעות המאפשרים לקיחת הלוואה כנגד קרנות השתלמות או קופות גמל.
לרוב הריבית שיציע בית ההשקעות אטרקטיבית יותר מהריבית בבנק ולכן כדאי לבדוק זכאות להלוואה ובמידה והיא קיימת לבחון את כדאיות לקיחת הלוואה.
לקיחת הלוואה מקרן השתלמות או קופת גמל במקום פדיון ממנה מאפשרת שמירה על הקרן, החיסכון ממשיך לקבל תשואה ונשאר פטור ממס על הרווחים (*בהפקדה על לתקרה).
את ההלוואה ניתן לקחת באחת משתי השיטות הבאות:
- שיטת שפיצר - משמע החזר הלוואה על ידי תשלום חודשי של ריבית + קרן
- הלוואת בלון - תשלום חודשי של הריבית בלבד ובסוף התקופה החזר ע"י סילוק הלוואה או כיסוי ע"י פדיון מהקרן/קופה.
בדיקת זכאות להלוואה
האם יש לך קרן השתלמות נזילה? האם ידעת שיש היתכנות לקבלת הלוואה כנגד קרן השתלמות? האם ידעת שהריביות הניתנות בהלוואה מקרן השתלמות לרוב טובות מאלו שמציעים לך בבנק?
אנחנו בוינוקור סוכנות פנסיונית נשמח לסייע לך לבחון עבורך זכאות לקבלת הלוואה ולבחון יחד איתך כדאיות לקיחת הלוואה שכזו.
